Private banking в России. Что такое Private banking? Персональный банкинг

Private banking (РВ) - комплекс финансовых и нефинансовых услуг, который предлагается банками VIP-клиентам и включает в себя индивидуальную систему обслуживания. Выделен в банках в отдельное направление бизнеса.

Российский рынок private banking сформировался не так давно, поэтому в отличие от зарубежного, функционирующего не одно десятилетие, не имеет единых стандартов.

Например, в кредитных организациях нижний порог вхождения в группу VIP существенно различается. Скажем, в Восточном Экспресс Банке клиент получает такой статус, открыв вклад на сумму, эквивалентную 1 млн рублей и более. В Альфа-Банке, чтобы стать участником программы «VIP-клиент», необходимо внести на текущие счета и поддерживать среднемесячный баланс не менее 50 тыс. долларов США (либо эквивалент в рублях или евро). В Московском Кредитном Банке статус VIP-клиента и соответствующий сервис предоставляются при открытии вклада на сумму более 5 млн рублей. Порог вхождения в группу может быть и выше, все зависит от критериев конкретных банков.

Чаще private banking включает в себя банковские, инвестиционные и консультационные услуги.

Банковские услуги по своей сути содержат все классические продукты кредитной организации, только на лучших, индивидуальных условиях.

Инвестиционный сервис подразумевает размещение средств клиента в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), общие фонды банковского управления (ОФБУ), доверительное управление, инструменты накопительного страхования жизни, альтернативные инвестиции (винные коллекции, вложения в драгоценности и т. д.) и пр.

Консультационные услуги охватывают юридические и инвестиционные вопросы, в т. ч. по инструментам международных рынков. Кроме того, банки оказывают помощь в оптимизации налогообложения, выборе страховых продуктов, помогают клиентам в открытии счетов и депозитов в зарубежных банках и т. д.

Также привилегированные клиенты получают ряд дополнительных возможностей и сервисов, например разнообразные клубные привилегии, помощь в бронировании гостиниц, в организации путешествий и т. д.

Обслуживание статусных клиентов в рамках PB осуществляется в обособленных, комфортных подразделениях банка. Каждому VIP-пользователю выделяется персональный менеджер, который индивидуально решает все его финансовые вопросы в любое время, а также в случае необходимости совершает выезды к нему.

PB - самый информационно закрытый рынок. Процентные ставки и условия обслуживания определяются банками индивидуально для каждого VIP-клиента, тарифы не публикуются и раскрываются кредитными организациями при личной встрече. Но, как правило, чем выше статус такого клиента и чем больше его капитал, тем шире спектр предоставляемых банком привилегированных услуг в рамках private banking.

Москва, 16 апреля 2019 года - 10-11 апреля 2019 года в Москве прошел 9-й международный саммит «Управление частным капиталом и Private Banking: Россия и СНГ», организованный Adam Smith Conferences.

На конференции собрались ключевые игроки индустрии private banking: руководители частных банков и family office, работающие с состоятельными (HNWI) и ультра-состоятельными (UHNWI) клиентами в России, Швейцарии, Великобритании и других юрисдикциях, эксперты по налогообложению и юридическим вопросам.

Участники обсудили автоматический обмен информацией с другими странами, процессы деофшоризации и амнистии капиталов, изменения в налоговом законодательстве, уделили внимание программам гражданства, диджитализации в индустрии private banking и проблемам безопасности в цифровом пространстве.

Традиционно отдельный блок был посвящен теме «отцов и детей» – молодому поколению держателей благосостояния и инструментам планирования наследования и роли филантропических проектов в жизни состоятельной семьи.

Вице-Президент – начальник Департамента частно-банковского бизнеса Газпромбанка Сергей Потапейко принял участие в дискуссии представителей private banking крупнейших российских и западных банков. Банкиры обменивались мнениями, обсуждали разницу между западным и российским подходом в работе с клиентом, автоматизацию процессов, востребованность консалтинговых и консьерж-услуг, нюансы работы с разными поколениями семьи клиента.

«В современном мире, где почти любая новая идея моментально копируется, а продуктовое и lifestyle-наполнения в private banking ведущих банков отличаются незначительно, на первый план выходят качество сервиса и эмоциональная составляющая, – отметил Сергей Потапейко. – Когда клиент, приходя в банк, общается не просто с менеджером, бодро транслирующим ставки и комиссии, но встречает интересного, думающего собеседника, который разбирается в экономике, ориентируется в новостном потоке, знает, что будет полезно данному конкретному клиенту, – тогда-то и формируются те самые позитивные эмоции от работы с банком. Если же клиента еще и своевременно ориентируют в регуляторных изменениях, помогают качественно провести сделку с недвижимостью, приглашают на лучшие культурные мероприятия, приобщают его детей к финансовой грамотности в формате закрытого клуба – тогда позитивные эмоции превращаются в хорошую привычку. И клиент остается в банке всерьез и надолго. Поэтому в сегменте private banking так важно последовательно инвестировать в развитие человеческого капитала. В нашем бизнесе технологию можно купить и достаточно быстро внедрить, в то же время найти сильного и опытного частного банкира – очень не просто».

Департамент коммуникаций и маркетинга
«Газпромбанк» (Акционерное общество)
E-mail:

12 04 12.04.2019 13:37:00 «Бесценные моменты» вместе с Газпромбанк Private Banking

Mastercard совместно с Газпромбанк Private Banking приглашают Вас принять участие в акции «Бесценные моменты».

С 15 апреля по 30 июня 2019 оплачивайте покупки картой Газпромбанк World Elite Masterсard® Prime и получите возможность выиграть один из призов от Mastercard, официального спонсора Венецианского кинофестиваля: поездку на двоих на Венецианский кинофестиваль 2019 , включая авиаперелет бизнес‑классом, размещение в пятизвездочном отеле с 4 по 6 сентября 2019, и билет на фестиваль с проходом по красной ковровой дорожке 5 сентября, или 6 пригласительных билетов в VIP‑ложу Большого театра , выделенную специально для вас и ваших гостей, на легендарный балет «Щелкунчик» в преддверии Нового года. Вас ждут бесценные впечатления!

Подробную информацию об организаторе и условиях акции можно узнать и у Вашего персонального менеджера.

12 04 12.04.2019 13:37:00 Газпромбанк Private Banking запустил новый пакет услуг Private Banking Prime

Пакет услуг Private Banking Prime – это набор финансовых решений и нефинансовых привилегий для самых взыскательных клиентов Газпромбанка, обеспечивающий индивидуальный подход и комфортное использование собственных и заемных средств. Основной картой в составе нового пакета услуг является первая на рынке ко-брендовая карта Mastercard World Elite Prime, объединяющая уникальные предложения Банка, платежной системы Mastercard, а также привилегии более чем 700 партнеров компании PRIME по всему миру. Также преимуществом нового пакета услуг является круглосуточный консьерж-сервис от компании PRIME, призванный сделать жизнь более комфортной. Специальные программы лояльности Газпромбанк Private Banking, учитывающие Ваши потребности и предпочтения, позволяют использовать пакет услуг Private Banking Prime еще эффективнее.

Более подробно об условиях подключения и использования пакета услуг Private Banking Prime Вы можете узнать у Вашего персонального менеджера.

09 04 09.04.2019 Газпромбанк открывает детскую Академию «Профессии и технологии будущего»

Развивая образовательный проект для детей клиентов Газпромбанк Private Banking, стартовавший в 2018 году, мы разработали курс для Академии «Профессии и технологии будущего».

7 апреля в инжиниринговом центре «Кинетика» на базе национального исследовательского технологического университета «МИСиС» прошло первое занятие Академии. Расположенный на территории университета центр «Кинетика» является самой современной и технологичной площадкой в России, позволяющей изобретать и создавать сложные технические модели и прототипы благодаря передовому оборудованию высокой сложности.

Темой занятия стала «Футурология: видения будущего». Для детей и их родителей была организована лекция об инновациях и профессиях будущего и уникальная экскурсия по центру, которую провел его основатель и директор - промышленный дизайнер Владимир Пирожков.

«Запустив в прошлом году «Школу финансовой грамотности», мы получили большой отклик – заинтересованность в занятиях самих детей и благодарность от их родителей. В этом году мы разработали программу для Академии «Профессии будущего». Она рассчитана на подростков 15-17 лет. Приглашенные эксперты из ведущих российских компаний расскажут ребятам про искусственный интеллект, блокчейн, дополненную реальность и другие вещи, которые набирают популярность в столь стремительно развивающемся мире.

Для Газпромбанк Private Banking детские образовательные проекты – гарантированное повышение лояльности клиентов и еще одна площадка для коммуникации с ними», – отметил Вице-Президент, начальник Департамента частно-банковского бизнеса Сергей Потапейко.

Программа состоит из 7 модулей, занятия продлятся до 2 июня и будут проходить как непосредственно в Газпромбанке, так и на площадках наших партнеров.

Многие слышали о том, что банки сегментируют своих клиентов, разделяют их по доходности и социальному статусу. Самые привилегированные клиенты получают доступ к лучшим сервисам и соответствующему обслуживанию банков, в том числе и к Private Banking. Что такое Private Banking? Какие возможности Private Banking ВТБ24 открывает для своих клиентов? Об этом рассказал директор офиса Private Banking ВТБ24 в Екатеринбурге Сергей Жуков в частной беседе с журналистом ИА «БанкИнформСервис».

Многие слышали о том, что банки сегментируют своих клиентов, разделяют их по доходности и социальному статусу. Самые привилегированные клиенты получают доступ к лучшим сервисам и соответствующему обслуживанию банков, в том числе и к Private Banking. Что такое Private Banking? Какие возможности Private Banking ВТБ24 открывает для своих клиентов? Об этом рассказал директор офиса Private Banking ВТБ24 в Екатеринбурге Сергей Жуков в частной беседе с журналистом ИА «БанкИнформСервис».

- Что такое Private Banking?

Для России Private Banking - это относительно новое, по сравнению с западными банками, направление банковского бизнеса. Его сервисы, услуги и инструменты во многом определяются возможностями банка и его пониманием Private Banking.

Private Banking как вид бизнеса пришел к нам из-за рубежа, на западе он выстраивался столетиями. Причем каждая страна внесла свои характерные особенности. Например, если мы возьмем Private Banking швейцарских банков, то увидим, что он основан на конфиденциальности. Особенности английского Private Banking обусловлены законодательной базой этой страны, касающейся наследования капитала, т.е. английские банкиры, работающие в сфере Private Banking, специализируются на помощи клиентам в прохождении процедуры передачи наследства преемнику с наименьшими потерями. Без соответствующей помощи человек, сформировавший капитал в этой стране, может терять при передаче наследнику ощутимую часть состояния. Американский Private Banking характерен тем, что банкиры этого сегмента ориентированы на решение вопросов, связанных с налогообложением, и т.д. Private Banking в ВТБ24 существует 5 лет. Мы включили в него все классические особенности Private Banking западных стран.

- Какие услуги входят в Private Banking?

Private Banking включает в себя как классические банковские продукты, так и нехарактерные для банковской сферы услуги. К первой категории относятся особенная продуктовая линейка плюс все продукты розничного бизнеса, инвестиционный блок, зарубежные площадки для работы активов. К нестандартным относится - весь небанковский сервис. Например, консультационные услуги по налоговому и валютному законодательству, юридическое сопровождение, помощь в организации обучения детей за рубежом, инвестиций в картины, вино и т.д.

- Что такое Private Banking ВТБ24, какие сервисы он предлагает?

ВТБ24 Private Banking - это концептуально новый вид бизнеса с совершенно уникальным премиальным набором сервисов и услуг, предназначенных для управления крупным частным капиталом.

У нас реализован принцип «семейного доктора», т.е. представлены все банковские продукты и услуги, существующие сегодня на рынке. Исходя из предпочтений клиента, мы можем дифференцировать его активы: покупать драгоценные металлы, инвестировать средства в ценные бумаги, распределять средства между членами его семьи и т.д.

В Private Banking ВТБ24 есть совершенно уникальные предложения, поэтому клиенты часто выбирают именно наши услуги.

Во-первых, высокая степень конфиденциальности. Доступ к информации ограничен кругом лиц, которые непосредственно работают с клиентом.

Во-вторых, это отдельная продуктовая линейка. Наши ставки и условия отличаются от предложений розничного блока. В Private Banking ВТБ24 можно разместить депозит под самые высокие в банке ставки.

В-третьих, это возможность конвертации валют по льготному курсу. Например, в конце апреля - мае этого года, во время нестабильности валютного рынка, мы заработали для некоторых клиентов значительный доход. Кроме этого, клиенты могут воспользоваться мультивалютным вкладом. Он состоит из пяти валют: рубль, доллар США, евро, швейцарский франк и английский фунт. Особенность вклада заключается в том, что за время его действия можно переводить деньги из одной валюты в другую сколько угодно раз. При этом проценты будут сохраняться.

В-четвертых, это аналитическая и консультационная поддержка. У каждого человека есть свои представления по поводу изменений в экономике в тот или иной промежуток времени. И очень хорошо, когда они подтверждаются статистикой. Это позволяет или укрепиться во мнении или понять, что нужно поступить как-то иначе. Аналитика у нас хорошо представлена, и многие клиенты благодарны за возможность ее использовать. У нас есть службы, которые ежедневно составляют обзоры и статистику о том, как ведет себя рынок валюты, ценных бумаг, что происходит за рубежом и в России, что происходит на уровне ЦБ. Многие клиенты хотят, чтобы мы их держали в курсе событий.

- Помимо финансового блока вы предоставляете и нефинансовые услуги. Как вы удовлетворяете эти потребности клиентов?

Если клиенту понадобилось что-то, чего нет в нашей продуктовой линейке, тогда мы привлекаем стороннюю организацию-партнера, которая может качественно и без проволочек решить этот вопрос. Мы работаем только с такими партнерами, которые хорошо зарекомендовали себя на рынке.

В число наших партнеров входит множество организаций. Наши клиенты - это определенная категория людей, зачастую их предпочтения нетривиальные и дорогостоящие: коллекционирование сигар, антикварной мебели, хрусталя, картин и т.д. Поэтому в списке наших партнеров присутствуют не только юристы, адвокаты или консалтинговые компании, но и компании, занимающиеся индивидуальными турами по миру, подбором и покупкой недвижимости, коллекционных и редких изделий и т.д. Весь этот блок можно назвать очень емким понятием Lifestyle management*.

- Было ли такое, что ни вы, ни ваши партнеры не смогли удовлетворить клиента? Сколько в ВТБ24 Private Banking входит партнерских программ и услуг?

Нет. Если такое произойдет, то теряется сама суть Private Banking, его уникальность. Если у клиента существует какая-то потребность, мы стараемся помочь или подсказать решение в любом случае. Как говорит мой управляющий, предложение ценно, когда оно комплексно.

Если говорить о количестве банковских услуг в пакете сервиса или о программах привилегий, то в ВТБ24 Private Banking их достаточно много. Количество программ расширяется постоянно, это касается и услуг. Стоит упомянуть, что помимо нас и нашего набора сервисов, VISA как платежная система предлагает для клиентов разного уровня привилегированности огромное количество различных программ скидок и прерогатив. К примеру, один из наших клиентов решил взять за границей машину напрокат класса «В» - Фольксваген. После того, как он достал нашу карту VISA-INFINITE ВТБ24, ему тут же прислали переводчика и за те же деньги предоставили Ягуар. Вот как это работает.

- Кто может стать клиентом Private Banking ВТБ24?

Чтобы стать нашим клиентом, нужно, во-первых, разместить депозит - 500 тыс. долларов либо эквивалент в другой валюте. Во-вторых, оплачивать ежегодную комиссию - Пакет «Прайм», который стоит 75 тыс. рублей в год. В рамках пакета наш клиент получает доступ в офисы Private Banking, получает самую статусную карту - VISA INFINITE, доступ к уникальному набору сервисов и услуг ВТБ24 Private Banking и пару персональных менеджеров, которые осуществляют его постоянное сопровождение.

- Какие менеджеры ведут клиентов Private Banking, почему одного клиента сопровождают два менеджера?

Сохранить и преумножить - вот основная миссия персональных менеджеров. Профессиональные персональные финансовые менеджеры - «это штучный товар», который очень ценен. Многие наши менеджеры в прошлом - руководители подразделений в ВТБ24, директора офисов. У нас есть люди, которые пришли из ритейла, например, ваш покорный слуга. До этого я возглавлял розничный офис четыре года. Есть специалисты, которые пришли со стороны, ведь нужны и новые идеи, и свежий взгляд.

Почему одного клиента ведут два менеджера? Клиенту, который приходит к нам, мы даем четкое понимание того, что его ведет персональный менеджер, с которым он непосредственно общается. У персонального менеджера есть помощник, это «оруженосец», назовем его так, который делает все для удобной и комфортной работы своего коллеги. По мере необходимости он может замещать основного менеджера.

Самый молодой персональный менеджер - 27 лет, другие - более солидного возраста. Все они имеют финансовое образование. Самое главное - это глубокое знание как финансовых продуков, так и смежных вопросов, имеющих значение для наших клиентов. Кроме того, важно умение подсказать клиенту своевременное и правильное решение.

- Получается, что карьерный рост зачастую - от директоров офисов к персональным менеджерам? Какова мотивация менеджеров?

Private Banking - это совершенно особый бизнес, и этим он очень интересен. Мы можем привлекать и привлекаем высококвалифицированные кадры. Необходимо учитывать и специфику задач, поставленных перед менеджерами, и особенности клиентов, которые эти задачи ставят.

Многие клиенты, которые приходят к нам, иногда знают не меньше персональных менеджеров. У них очень широкий кругозор, так как они много ездят, соприкасаются с разными сферами жизни и бизнеса. Задачи, которые они ставят перед нами, требуют нестандартных решений, их интересно реализовывать. Эта специфика позволяет нашим менеджерам постоянно расти, совершенствовать свои навыки и умения.

Что касается материальной мотивации, я учу сотрудников мыслить категорией дохода, а не заработных плат. Если у сотрудника есть четкое понимание того, какую он может получать зарплату, а какой доход - то в соответствии с этим он и выстраивает свою работу.

- Сколько клиентов обслуживает одна пара менеджеров?

Клиенты разные - кто-то более активно пользуется нашим сервисом, кто-то менее. В среднем на одну пару приходится 50-60 человек. Я сам являюсь менеджером и «веду» некоторых клиентов.

- Выгоден ли Private Banking как бизнес?

Доля Private Banking в портфеле депозитов физлиц ВТБ24 - порядка 30%. Причем не только у нас в Екатеринбурге, но и по банку в целом. И эта доля растет. Да, это много, и это хорошо.

- Есть ли у вас конкуренты на рынке Private Banking в России?

Повторюсь, что Private Banking - это молодое направление бизнеса в нашей стране. Одни банки больше продвинулись в этом бизнесе, другие - меньше. Я знаю, что некоторые банки уже давно сегментировали клиентов, а некоторые начинают работать в этом направлении. Причем каждый банк реализует собственные модели Private Banking - где-то мы пересекаемся, где-то нет. Например, у нас есть возможность размещать средства на зарубежных площадках.

Мы взяли за основу Private Banking западных стран и добились очень достойных результатов в работе с самым верхним клиентским сегментом. Но мы не стоим на месте. Это как в спорте, мало взять чемпионский титул, нужно его постоянно защищать. Иначе как безупречным качеством продуктов и услуг, сервисом и клиентоориентированностью сделать это невозможно.

Для справки:

*Lifestyle management - управление стилем жизни. На практике это модное и красиво звучащее словосочетание означает обеспечение комфортного образа жизни специальными компаниями, которые занимаются lifestyle management, или консьерж-сервисом.

30.04.2013В поисках лучших предложений в сегменте Private banking мы обратились за помощью к ведущим специалистам банковского сектора Нижнего Новгорода. Объектами нашего исследования стали программы обслуживания состоятельных клиентов Альфа банка, ВТБ-24, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка, Ситибанка, Банка Уралсиб, Восточного Экспресс банка и Локо банка.Итак, что же такое Private Banking? Рrivate banking - система премиального обслуживания для состоятельных клиентов, которая базируется на развитии трёх составляющих:1) Индивидуальное банковское обслуживание: Льготное операционное обслуживание
Пониженные ставки и расширенные лимиты кредитования
Бесплатные в рамках пакета премиальные
Повышенные ставки по депозитам
Более выгодные курсы обмена валюты, курсы покупки-продажи драгоценных металлов
Специальные условия по
прочее2) Инвестиционные решения: Классические инвестиционные инструменты (ПИФы, ОФБУ, доверительное управление, накопительное страхование жизни, структурированные продукты, фидуциарные сделки и пр., размещение денежных средств за рубежом)
Альтернативные инвестиции (драгоценности, предметы искусства, антиквариат, винные коллекции и пр.)3) Консультационные услуги в области права, налогообложения, недвижимости и пр.Private banking – это ставка на безупречный сервис: клиенту предоставляется персональный менеджер, созданы специальные зоны VIP-обслуживания в рамках отделения, а при их отсутствии взаимодействие происходит в кабинете управляющего или директора, в городах-миллионерах открываются специализированные отделения Private banking, для VIP-клиентов существует круглосуточная выделенная телефонная линия. Банк развивает партнерские отношения с агентствами недвижимости, юридическими, страховыми компаниями, налоговыми консультантами, которые в дальнейшем оказывают качественные услуги клиентам банка. Активно развивается консьерж-сервис (сопровождение жизни), который включает в себя планирование и помощь в организации путешествий, досуга, помощь на дороге и пр.В сегменте услуг Private banking выделяются два специальных направления:1) Family office (семейный офис) - модель управления благосостоянием семьи, включающая в себя контроль за осуществлением текущих финансовых операций, инвестирование семейного капитала, налоговое планирование, сделки с недвижимостью, организацию образовательного процесса членов семьи, вопросы наследования и пр.2) Life style (стиль жизни). Клиенты получают эксклюзивный сервис (членство в закрытых клубах, приобретение уникальных предметов искусства и пр.)Private banking – это отдельное от розничного направление банковского бизнеса. Сервис и привилегии предоставляются не всем, а только избранным – самым лучшим, самым успешным, тем, кто ценит свое время и состояние.Получить статус VIP-клиента, а, следовательно, перейти на премиальное банковское обслуживание можно, разместив на депозит, текущий или накопительный счет, в доверительное управление определенную сумму денежных средств. В зависимости от степени благосостояния клиента и того, насколько тесно он готов взаимодействовать с банком, ему будет предложен соответствующий формат сотрудничества (Premium или Private banking).Premium banking условно можно назвать облегченным вариантом Private banking. Попасть в данную категорию клиентов легче (ниже входящий порог), но и набор предоставляемых услуг также несколько уже. Клиент в любом случае сможет рассчитывать на индивидуальный подход к решению его финансовых задач ( , расчетные операции), но его инвестиционные возможности будут ограничены размером капитала. Из восьми банков, которые нам удалось посетить, только два (ВТБ-24 и Промсвязьбанк) на региональном уровне выделяют направление Private banking. Остальные в большей степени ориентированы на промежуточную ступень - сегмент "Premium", хотя, безусловно, с ростом объема свободных денежных средств, которые клиент готов отдать банку в управление, расширяют спектр доступных ему услуг и предложений.

Premium banking Райффайзенбанка - для тех, кто ориентирован на комфорт, надежность, удобство и безопасность.

Восточный экспресс банк. "Банк за чашкой кофе"

"Восточный экспресс" является ведущим частным розничным банком в сфере . Отличительные черты банка – акцент на розничный бизнес (экспресс-кредиты в точках продаж и ), а также широкое присутствие в регионах. Исторически имея сильные позиции на Дальнем Востоке и в Сибири, банк в течение последних нескольких лет также завоевал лидирующие позиции на новых рынках розничных банковских услуг Центральной и Западной России.На 01.01.2013 года "Восточный экспресс банк" занимает второе место среди банков России по размеру филиальной сети, в ТОР-10 по депозитам физических лиц и потребительским кредитам, занимает 27 место в общем рейтинге банков России по величине чистых активов.Работа с VIP-клиентами выделяется в отдельное направление бизнеса. В Нижнем Новгороде работает специализированный офис обслуживания для VIP-клиентов, который находится по адресу: ул. Б.Покровская, д.15.Какие инструменты для управления частным капиталом существуют в банке "Восточный" рассказала нам Биято Юлия Владимировна, управляющий бизнесом с VIP-клиентами ОАО "Восточный экспресс банк".Статус VIP-клиента присваивается любому при размещении не менее 1 млн. рублей во вклад. Абонентская плата отсутствует.Для VIP-клиентов разработана линейка VIP-вкладов, премиальных кредитов, бесплатно выпускаются привилегированные банковские карты при условии, что сумма денежных средств, размещенных на счетах банка, превышает 650 000 рублей – для карт Visa Gold; 3 000 000 рублей для карт Visa Platinum; 10 000 000 рублей– для карт Visa Infinite, консьерж-сервис и партнерские программы в рамках системы VISA."Основной упор сделан на инвестиции. В зависимости от размера капитала и инвестиционных целей, мы готовы предложить различные финансовые решения: можем открыть счёт в любой точке мира, активно сотрудничаем со Швейцарией (гарантия банковской тайны), можем использовать структурированные продукты или деривативы, ПИФы, ценные бумаги и пр. В 2012 году, например, банк успешно разместил субординированные облигации на 3 млрд. руб, доходность по которым составила 13% годовых", - рассказала нам Биято Юлия.Сервис также находится на самом высоком уровне. Слоган "банк за чашкой кофе" очень хорошо описывает характер взаимоотношений банка и клиента. Вкусный кофе, классическая музыка и уютная обстановка создают комфортную атмосферу для поиска оптимальных финансовых решений,а отсутствие очередей и персональное внимание подчеркивают статус привилегированных клиентов.

Private banking от ВТБ24.

Русское барокко банковской системы. Жемчужина в дорогой оправе внимания, заботы, конфиденциальности и лучших технологий российского финансового рынка. Образец качества и непревзойдённый гарант безопасности. Волшебство исполнения желаний. Лучшее для избранных.14 мая 2012 года в Нижнем Новгороде состоялось открытие офиса "Строгановский" ВТБ24 Private Banking.Офис находится в исторической части города на ул. Рождественской. За неброской вывеской скрывается поистине дворянская изысканность. Интерьер - как сочный аккорд великолепной и зрелищной эпохи власти и величия. В разрезе богатой старинной атмосферы открываются грани и другого пространства – высокотехнологичного и максимально комфортного: в распоряжении клиентов 2 переговорные комнаты, оснащенные средствами новейших технологий: здесь можно провести закрытое совещание или важные переговоры.

Выбивает реальность из-под ног картина мэтра графики Гурама Доленджашвили из серии "Женщина в пространстве". Шоком бьёт по щекам глубина восприятия автором жизни, ошеломляющее чувствование красоты и фантастическая техника. И, конечно же, снег. Снег согревающий, неземной, рождающийся из-под пера художника тишины и лунного света.

Вот и снова обновляется коллекция: на сей раз 3 работы Никаса Сафронова. Всегда доступные для приобретения ценителями.

Об особенностях организации ВТБ24 Private Banking, нам рассказала Кацуро Жанна Анатольевна, директор VIP-офиса "Строгановский" ВТБ24 Private Banking (ЗАО) ф-л №6318: "Премиальное обслуживание в ВТБ24 подразумевает обеспечение максимальной конфиденциальности информации. За клиентом закрепляется персональный менеджер (директор), который ведет его на протяжении всего срока сотрудничества. Информация о проведенных операциях доступна только сотрудникам офиса ВТБ24 Private Banking, в котором клиент обслуживается".

Клиентам Private Banking доступны все виды классических банковских услуг ( на индивидуальных условиях, с повышенными ставками, премиальные карты), различные инвестиционные решения (доверительное управление, стратегии с защитой капитала, брокерское обслуживание), услуги персонального советника (представление интересов в банке, или при организации внешних сделок; организация управления размещенными средствами и пр.), сопровождение жизни (консьерж-сервис).

Эксклюзивное обслуживание эксклюзивных людей.

Клиенты ВТБ24 Private Banking – владельцы или руководители компаний, для которых важен исключительный подход во всём. Стать клиентом возможно, разместив во вклад от 15 млн. рублей., стоимость обслуживания составляет 75 т.р. в год.

В заключение хотелось бы отметить, что ВТБ24 дважды (в 2010 и 2011 годах) становился победителем в категории "Лучший российский банк, предоставляющий услуги частного банковского обслуживания и управления большими капиталами" по версии SPEAR`S Russia. Это первая в России премия для лучших представителей индустрии частного банковского обслуживания, управления большими капиталами и смежных индустрий.

Citigold от Ситибанка

Сегодня Ситибанк – один из крупнейших банков в стране, он входит в состав корпорации Citi и предоставляет частным лицам компаниям и государственным учреждениям широкий спектр финансовых продуктов и услуг мирового класса, а также доступ к инновационным банковским технологическим решениям.

Основной принцип Ситибанка в работе с состоятельными клиентами – предлагать комплексные решения стоящих перед нашими клиентами задач, а не отдельные продукты. Уникальность предложения Ситибанка состоит в возможности обеспечить максимально оперативный доступ капитала клиентов на мировые рынки и предоставить многолетнюю глобальную профессиональную экспертизу.

Для состоятельных клиентов Ситибанк разработал уникальный продукт Citigold, который является инструментом позволяющим достичь поставленных целей в области сохранения и приумножения своих личных финансов. О том, что это за продукт и в чем преимущества его использования нам рассказал Александр Звонов, старший менеджер по работе с VIP-клиентами Приволжского филиала ЗАО КБ "Ситибанк".

"Каждого клиента Citigold курирует персональный менеджер, который помогает ему в принятии эффективного финансового решения и может проконсультировать по любому банковскому продукту, помочь составить инвестиционный план.

Сiti консультирует своих клиентов, как правильно сохранять и инвестировать свои деньги, для чего, в частности, на сайте создан информационный центр. Умение хорошо разбираться в мире финансов – залог успешной и эффективной работы. Для клиентов Citigold банк проводит специальные семинары, а лучшие эксперты службы аналитической поддержки на ежемесячной основе предоставляют финансовые обзоры. Информационно-аналитическая система "Навигатор" на основе анализа инвестиционных целей, склонности клиента к риску, а также текущих инвестиционных возможностей на российском и зарубежных рынках, позволяет сформировать оптимальный инвестиционный портфель. Клиенту Citigold обеспечен легкий доступ к мировым рынкам. Он может размещать денежные средства в любых активах от Бразилии до Японии, от Дании до Южной Африки. Ситибанк представляет широкую линейку инвестиционных решений: паевые инвестиционные фонды российских управляющих компаний, структурированные продукты, инвестирование на международных рынках, облигации, накопительные программы, комплексные продукты и многое другое", - рассказал нам Александр.

Кроме того, программа Citigold подразумевает ряд небанковских привилегий:

1) Доступ в бизнес-залы крупнейших международных аэропортов России.
2) Страховой полис на время зарубежных поездок до 75 000 USD от компании-партнера ЗАО "АИГ" (при поддержании баланса от 2 500 000 миллиона рублей).
3) 2 раза в год Клиенты Citigold могут воспользоваться бесплатным трансфером в аэропорты Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Ростова-на-Дону, Самары, Уфы и Нижнего Новгорода (при поддержании баланса от 2 500 000 миллиона рублей).
4) Во время зарубежных поездок клиенты Citigold могут бесплатно снимать наличные деньги в любого банка в любой точке мира, воспользоваться переговорными комнатами, телефоном, факсом, компьютером, выйти в Интернет в отделениях Ситибанка по всему миру, поддерживать телефонную связь с банком без дополнительных затрат (при поддержании баланса от 2 500 000 миллиона рублей).
5) Консьерж-услуги (предоставляется при условии поддержания среднемесячного баланса более 6 500 000 рублей).
6) Скидки и привилегии от компаний-партнеров, среди которых широкая сеть магазинов, рестораны, туристические бюро и пр.

В нижегородском отделении Ситибанка выделена зона обслуживания для клиентов Citigold, но клиенту не приходится часто посещать отделение, поскольку он может получить сервис такого же качества в любом из отделений банка в России и в мире. При этом, клиент может не приходить в офис лично, а решать все вопросы по каналам удаленного доступа. Для того чтобы стать клиентом Citigold необходимо поддерживать среднемесячный баланс денежных средств на текущих, брокерских и счетах ДЕПО не менее 2,5 млн. рублей.

Citigold - это международные стандарты банковского обслуживания, профессионализм, инновации и технологии.

Материал подготовлен сотрудниками портала . При использовании информации ссылка обязательна.

VIP-клиентами большинства кредитных организаций могут стать крупные финансовые корпорации, корпоративные клиенты, индивидуальные предприниматели с большим денежным оборотом, успешные бизнесмены, знаменитые люди, политики, а также другие граждане, занимающие высокие посты в различных сферах человеческой деятельности и имеющие высокий доход.

Приват банкинг

Все эти привилегированные особы являются для банков очень важными клиентами потому как вносят на свой счет внушительные суммы денег, чего не могут сделать обычные клиенты. Именно поэтому эти представители российской элиты обслуживаются на особых привилегированных условиях и даже в отдельных с надписью «VIP». Однако в данном случае стоит понимать, что для получения статуса VIP клиент, прежде всего, должен стать резидентом банка. Для этого он должен открыть счет, сделать вклад или взять кредит. Одним словом, ему необходимо подтвердить свои финансовые возможности, как говориться, «не словом, а делом».

При этом различают несколько видов VIP-клиентов, отличающихся лишь по уровню финансового оборота. Так, например, есть клиенты, способные заработать от 300 000 и до 500 000 американских долларов. Либо клиенты, зарабатывающие от 500 000 и до 5000 000 американских долларов США. И третий вид клиентов – это физические или юридические лица с достатком в 5 000 000 американских долларов и выше.

Однако некоторые банки, дабы привлечь внимание состоятельных клиентов, устанавливают более низкий предел для вступления в ряды своих «любимчиков». Как правило, он стартует от 100 000 американских долларов (в редких случаях от 90 000 и ниже). Соответственно, в зависимости от размера ежемесячного оборота средств многие кредитные организации разделяют своих клиентов не только на категорию VIP, но и категорию супер-VIP. При этом к первым вип-персонам относятся граждане, которые ежемесячно осуществляют различные финансовые операции, сумма которых составляет 10 000 и более долларов США. А ко второй категории можно отнести тех элитных клиентов, которые осуществляют различные операции, сумма которых составляет свыше 1 000 000 американских долларов.

Какие преимущества VIP-обслуживания?

В свою очередь статус VIP предоставляет резиденту кредитной организации и даже членам его семьи ряд преимуществ. Например, все клиенты VIP имеют право рассчитывать на индивидуальное банковское обслуживание и общение с персональным специалистом финансовой организации, в которой клиент открыл счет.

Большинство клиентов VIP-категории могут также пользоваться эксклюзивными услугами персональных менеджеров. Данные сотрудники банков являются квалифицированными специалистами, закрепленными лично за определенным клиентом. Они выполняют ряд услуг по планированию, ведению и отслеживанию счетов VIP-персоны. При этом самому клиенту практически ничего делать не требуется. А зачастую и даже не нужно ехать в банк, чтобы осуществить те или иные операции. Все действия с ведома клиента выполняет за него персональный менеджер, что существенно экономит время высокопоставленных чиновников и других деловых людей, являющихся привилегированными особами.

Помимо этого, клиент банка может размещать свои денежные средства на наиболее выгодных условиях, например, под более высокие проценты, чем среднестатистический гражданин при стандартных условиях банка. А также такие клиенты банка могут бесплатно использовать банковскую ячейку для хранения свои ценностей, важных документов и прочих вещей, имеют возможность использовать приват банкинг и активировать другие виды услуг.

Иногда клиент, пользуясь своим статусом VIP-персоны, обращается к представителям кредитной организации для решения организационных моментов, не связанных с банковской сферой. Такие услуги называются консьерж-сервисом. Например, клиент может обратиться за помощью в бронировании авиабилетов, столиков в ресторанах и номеров в отелях, вызове службы такси, получении сводки прогноза погоды и т.д.

Часто VIP обслуживание подразумевает оказание консультационных услуг, касающихся выгодных капиталовложений. В некоторых банках, которые сотрудничают с брокерскими компаниями, ПИФАми и другими организациями, задействованными на международном финансовом рынке, предусмотрены услуги по эффективному планированию капиталовложений.

Впрочем, возможности каждого банка сугубо индивидуальные. Так, например, обслуживание vip клиентов в «Альфа-Банке» происходит по средствам приват банкинга, именуемого «А-клуб». Своим клиентам данная финансовая организация предлагает качественный и комплексный продукт под названием «Максимум».

Данный пакет услуг предусматривает премиальное обслуживание (в него входит индивидуальное обслуживание, персональный номер горячей линии для связи с банком, возможность использования удаленных каналов доступа к своим счетам), оказание финансовых и консультационных услуг (сюда входит обслуживание кредитных карт премиум-класса, персональное планирование финансов, консультации и большой выбор финансовых инструментов), а также консьерж-сервис.

Стоимость ежемесячного обслуживания по пакету «Максимум» предусматривает оплату 3000 рублей (если сумма минимального остатка на текущем счету клиента равна от 50 000 и до 1 500 000 долларов США). В свою очередь клиенты, у которых на счету находится от 50 000 и свыше 1500 000 долларов США не оплачивают данный вид услуг. Специально для резидентов финансовой организации, оформивших данный пакет услуг, существует возможность открывать кредитные карты с лимитом до 1 000 000 рублей, а также 100-дневным льготным периодом.

Sberbank Private Banking «Сбербанк» предлагает своим клиентам персональный сервис (сюда входит консьерж-сервис, консультационная поддержка, касающаяся налогообложения и других юридических аспектов, программы лояльности и индивидуальные условия по банковским продуктам). VIP-клиенты данной кредитной организации могут оформить премиум-вклады, премиум-кредиты и банковские карты премиум-класса, а также осуществлять быстрый обмен иностранной валюты и хранить ценные предметы в индивидуальных банковских сейфах.

Private Banking «ВТБ24» предлагает своим резидентам услуги консультирования по вопросам финансирования и инвестирования, сопровождение сделок и оказание нотариальной помощи при их оформлении, услуги персонального советника (помогает оставаться в курсе событий, касающихся состояния рынка ценных бумаг и других финансовых рынков), персональные страховые программы, услуги ВТБ Global Private Banking (предусматривают обслуживание клиента за пределами страны кредитными организациями, входящими в группу ВТБ), консьреж-сервис и т.д.

Private Banking «Промсвязьбанка» предлагает своим клиентам выгодные ставки по вкладам. К примеру, они могут оформить пополняемый вклад в отечественной валюте «Премиальный процент» под 10,06% годовых или вклад «Винтаж» под 8,76% годовых с возможностью проведения расходных операций и осуществлению мультивалютных валютных конвертаций по льготному курсу.

Также клиенты этого банка могут оформлять премиальные карты VISA INFINITE (с максимальным кредитным лимитом до 5 000 000 рублей), VISA INFINITE «ПРОМСВЯЗЬБАНК – ТРАНСАЭРО» (с лимитом до 5 000 000 рублей и кредитной линией от 15% годовых), карты VISA Platinum с кредитным лимитом до 3 000 000 рублей и другие. А также оформлять кредитные продукты на льготных условиях, осуществлять валютные операции, получать информационные услуги по инвестиционный деятельности (консультирование и планирование капиталовложений) и другие виды услуг.

Интересно, что большинство банков заботятся о своем престиже и стараются привлечь состоятельных клиентов, организовывая различные акции, предлагая льготные условия кредитования и другие продукты, которых нет у банков-конкурентов. Так, например, «Дельта-Банк» предлагает всем желающим, обладающим большим финансовым достатком оформить приват банкинг через интернет.

Для этого клиентам данной кредитной организации достаточно зайти на сайт банка и в электронной форме подать заявку на оформление приоритетного обслуживания. В свою очередь другая кредитная организация «НОМОС-БАНК» оказывает содействие во время проведения финансовых операций, связанных с покупкой или продажей драгоценных металлов. А «Swedbank» позволяет своим клиентам в удаленном режиме открывать счета в иностранной валюте в банках Швеции и Люксембурга.

В заключении отметим, что vip обслуживание – это индивидуальное банковское обслуживания для узкого круга людей, имеющих определенных достаток. В отличие от среднестатистических граждан клиенты статуса ViP могут получить кредиты под низкие проценты и наоборот открыть вклады под более высокие, а также регулярно получать консультационные и другие виды услуг.