Райффайзенбанк пенсионерам: накопительная программа. Нпф «райффайзен» и управляющая компания зао «объединенная финансовая группа инвест» заключили договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений Райффайзен пенсионные накопления
Негосударственный пенсионный фонд (НПФ) «Райффайзен» продан. Покупателем, как и предполагали ранее участники рынка, стала группа «Бин» Микаила Шишханова. Райффайзенбанк избавляется от непрофильных активов, а «Бин», наоборот, расширяет свое присутствие на пенсионном рынке. Контроль над НПФ «Райффайзен» позволит «Бину» увеличить пенсионные активы до 134 млрд руб. и получить доступ к клиентской базе Райффайзенбанка.
НПФ «Райффайзен» сменил владельца. Как и предполагал ранее “Ъ” (см. “Ъ” от 20 мая), контролировать НПФ отныне будет группа «Бин» Микаила Шишханова. «Райффайзенбанк и группа «Бин» достигли договоренности о продаже негосударственного пенсионного фонда “Райффайзен”, подписав комплект обязывающих документов по сделке»,- сообщили сегодня в пресс-службе Бинбанка. В рамках договора купли-продажи Райффайзенбанк передаст в собственность группы «Бин» все акции НПФ «Райффайзен». При этом Райффайзенбанк продолжит обслуживание клиентов фонда в своих отделениях, а также будет выступать агентом по продаже договоров обязательного пенсионного страхования фонда в будущем.
НПФ «Райффайзен» работает с 2004 года. На 31 марта объем его активов, по данным ЦБ, составлял 20 млрд руб., но поскольку фонд вступил в систему гарантирования до 1 марта, в конце апреля он получил еще 11,6 млрд руб. накоплений 87 тыс. клиентов, привлеченных в 2013–2014 годах. По состоянию на 31 мая 2015 активы под управлением НПФ «Райффайзен» составили 33,6 млрд руб.
«Райффайзенбанк вышел на пенсионный рынок России в 2004 году в рамках концепции финансового супермаркета, на протяжении десяти лет поддерживая и развивая свой пенсионный проект. Мы считаем этот опыт очень успешным»,- отмечает председатель правления Райффайзенбанка Сергей Монин. В то же время, по его словам, сейчас на пенсионном рынке происходит консолидация и укрупнение игроков, и банк предпочитает сосредоточиться на развитии своего ключевого бизнеса, то есть банковских продуктов для корпоративных и розничных клиентов. «Группа “Бин” видит своей стратегической целью наращивание собственного присутствия на рынке негосударственного пенсионного обеспечения. Мы дорожим оказанным нам доверием и гарантируем исполнение всех обязательств перед клиентами приобретенного фонда»,- подчеркивает основной акционер группы «Бин» Микаил Шишханов.
Группа «Бин» продолжает планомерно расширять присутствие на пенсионном рынке, она контролирует уже четыре НПФ («Европейский пенсионный фонд», «Доверие», «Образование и наука» и «Регионфонд»), или активы объемом более 100 млрд руб. Число клиентов по обязательному пенсионному страхованию этих НПФ превышает 2 млн человек. Покупка НПФ «Райффайзен» увеличит активы группы фондов до 134 млрд руб., а клиентскую базу - почти на 200 тыс., до 2,2 млн человек. «У клиентов “Райффайзена” высокий средний счет, это фонд с хорошей репутацией. Кроме того, это доступ к клиентской базе самого банка, поскольку фонд привлекал клиентов через банковский канал продаж»,- напоминает топ-менеджер НПФ из топ-15.
В рамках действующего законодательства стороны направят ходатайство об одобрении сделки в Федеральную антимонопольную службу и Банк России. Сделку планируется закрыть сразу после получения необходимых согласований со стороны регуляторов. Сумма сделки сторонами не разглашается, однако, по оценкам участников рынка, она может составить 15–20% от объема активов НПФ «Райффайзен», то есть 4,5–6,5 млрд руб.
В августе 2006 г. НПФ «Райффайзен» и управляющая компания ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ» заключили договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений. По условиям договора в управляющую компанию будет передано 30 млн рублей.
Комментируя данную сделку, Елена Горшкова, Исполнительный директор НПФ «Райффайзен», сказала: «ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ» - третья по счету управляющая компания, с которой Фонд заключил договор доверительного управления пенсионными накоплениями. Это профессиональная команда, и мы надеемся, что наши клиенты по достоинству оценят качество и надежность, предоставляемых услуг».
Флориан Феннер, Управляющий партнер компании «ОФГ ИНВЕСТ» также отметил: «Мы рады начать работать с таким известным и уважаемым фондом как НПФ «Райффайзен»и рассчитываем, что наше партнерство станет успешным и долгосрочным. Тысячи инвесторов доверили нам свои средства и оценили профессионализм нашей команды. Надеюсь, что клиенты НПФ «Райффайзен» будут довольны нашей работой».
Негосударственный пенсионный фонд «Райффайзен» имеет лицензию Министерства труда и социального развития Российской Федерации 67/2 от 16 апреля 2004 г. на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда по добровольному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.
По состоянию на 1 июля 2006 г. НПФ «Райффайзен» находится на 16 месте среди 106 НПФ, участвующих в ОПС по размерам пенсионных накоплений и на 3 – по размеру пенсионных накоплений, приходящихся на одно застрахованное лицо. В настоящее время объем средств пенсионных накоплений, переданных из Пенсионного Фонда России в НПФ «Райффайзен», составляет 105 млн рублей и увеличился с 2004 г. более чем в 8 раз.
В сентябре 2006 г. объем пенсионных резервов Фонда превысил 142 млн рублей. С момента вхождения Фонда в Группу Райффайзен пенсионные резервы НПФ «Райффайзен» увеличились более чем в 3 раза.
Управляющая компания ОФГ ИНВЕСТ работает на российском рынке ценных бумаг уже более 10 лет, имеет лицензию ФСФР России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами - 21-000-1-00012 от 31 октября 1996 г. и лицензию ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами? 077-07260-001000 от 19 декабря 2003 г. Основным видом деятельности является управление паевыми инвестиционными фондами, пенсионными резервами и средствами пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов, оказание услуг доверительного управления на рынке ценных бумаг.
ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ» входит в группу управляющих компаний с максимальным уровнем качества управления пенсионными накоплениями (поданным Национального рейтингового агентства, август 2006г.), также компании присвоен по состоянию на июль 2006г. индивидуальный рейтинг Национального рейтингового агентства на уровне"ААА"– максимальный уровень надежности, прогноз стабильный.
В доверительном управлении ЗАО «Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ»находится более 540 млн рублей средств пенсионных накоплений и около 1,5 млрд рублей средств пенсионных резервов.
Учредителем НПФ «Райффайзен» является ЗАО «Райффайзенбанк Австрия». ЗАО «Райффайзенбанк Австрия» является дочерней структурой Райффайзен ИнтернациональБанк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ) – холдинга, управляющего дочерними банками и лизинговыми компаниями на 16ти рынках в Центральной и Восточной Европе. 11 млн клиентов обслуживаются в более чем 2 700 отделениях. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего 70 процентами обычных акций холдинга, остальные 30 процентов акций находятся в свободном обращении и торгуются на Венской Фондовой Бирже. РЦБ – головной банк Группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, – является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии.
НПФ Райффайзен — это возможность капитализировать свои накопления. Все больше граждан России доверяют свои пенсионные накопления негосударственному сектору.
Люди понимают, что здесь у их сбережений больше шансов остаться в сохранности, да и увеличится при удачных вложениях.
Среди организаций, занимающихся сферой обеспечения пенсий, однозначно лидируют НПФ.
«Райффайзен» заботится о сохранении пенсионных накоплений, которые им доверили клиенты.
Учредитель этого фонда — ЗАО «Райффайзенбанк» — он действует в РФ с 1996 года и уже давно входит в десятку востребованных банков в РФ.
Это один из быстроразвивающихся ПФ в России. Он успешно работает в пенсионном обеспечении и не перестает доказывать надежность.
Его надежность отмечена как «очень высокая» такими авторитетными рейтинговыми агентствами как «Эксперт РА» и «Национальное рейтинговое агентство». «Национальное рейтинговое агентство» присудило ему 21 место за 2012 год.
Показатели
- Совокупный вклад основателей негосударственного пенсионного фонда составляет более 513 млн рублей, что примерно в семнадцать раз превышает необходимый минимальный вклад, который должен быть не менее тридцати миллионов рублей.
- Количество доверивших свои накопления этому фонду (застрахованных лиц) достигло цифры более 127 тысяч. Это число помещает его на 25 ступеньку рейтинга, основанного на сравнении количества застрахованных в различных негосударственных ПФ людей.
- Объем пенсионных накоплений составляет более 119 млрд рублей и позволяет фонду занять четырнадцатую позицию в рейтинге. При таком большом количестве накоплений всего 127 тысяч застрахованных человек кажется слишком маленьким числом. Это объясняется тем, что фонд занимает третье место среди всех НПФ по сумме минимального накопительного счета, объем которого составляет более 106 тысяч рублей.
- Стоимость собственного имущества фонда достигает больше пятнадцати миллиардов рублей и выводит его на двадцатую ступеньку рейтинга.
НПФ «Райффайзен» — занимается инвестированием пенсионных средств. В числе объектов инвестирования пенсионных резервов находятся счета в кредитных организациях, ценные бумаги, принадлежащие РФ и ее субъектам, облигации и акции российских эмитентов, ценные бумаги других государств и организаций и другие.
НПФ Райффайзен или Сафмар работает и ведет финансовую деятельность при поддержке кредитного учреждения Райффайзен. Напомним, что данный банк является иностранным и имеет поддержку извне. Работает компания на основе обязательного пенсионного страхования на территории РФ и имеет негосударственные пенсионные активы.
Банк на сегодня входит в топ-50 надежных и богатейших кредитных компаний страны. Основная часть активов находится в России, несмотря на то, что учреждение является отчасти иностранным.
Рейтинг доходности
Акционерное общество негосударственный пенсионный фонд Сафмар Райффайзенбанк в 2016 году присоединили к себе несколько учреждений, что уведомило их активы практически в двое. Такими компаниями стали Европейский НПФ, фонд с вложениями в науку и образование, а также Регионфонд.
Данное слияние сделало этот фонд самым крупным в стране на сегодняшний день по числу активов. Ежегодно фонд приносит миллиарды рублей в свою копилку, что делает Сафмар надежным и долговечным.
Многие специалисты утверждают, что данное акционерное общество будет работать не один век из-за грамотного правления со стороны Шишханова Микаила Османовича и генерального директора - Манчурака Михаила Васильевича. Национальное рейтинговое агентство НРА не участвовало в оценке.
Рейтинг доходности, к сожалению, есть только за 2016 год. Надеюсь в этом году компания предоставит в открытом доступе бумаги и документы подтверждающие слова об их успехах за последние 2 года. За 2016 год доходность составила 3,6%.
Статистика
Статистику предоставляют раз в два года и дают общественности оценить результаты работы за несколько лет сразу. Цифры, представленные ниже в таблице, были предоставлены в 2016 году.
На сегодняшний момент данный фонд занимает 4 место по количеству пенсионных накоплений, что дает высокий кредит надежности как со стороны инвесторов, так и со стороны новых и старых клиентов. Инвестиционная деятельность и спецдепозитарий находится на высоком уровне и может конкурировать с крупными национальными фондами страны.
Личный кабинет
В настоящее время вопрос о пенсии стоит довольно остро. Многие не знают, как поступить со своими накоплениями. Есть государственный фонд, а есть и негосударственный. Таких уже много. Существует и нпф Райффайзен . Нпф развивается довольно хорошо. К тому же в наличии все необходимые документы и лицензии, которые банк обязан получить, если решил исполнять роль негосударственного пенсионного фонда. Однако не всегда понятно, что и как делается.
Итак, что же нпф Райффайзен предлагает своим клиентам и тем, кто собирается им стать. Компания готова предложить несколько корпоративных программ. Они направлены на то, чтобы формировать дополнительную негосударственную пенсию для сотрудников компании, которая обращается в банк. К тому же тут помогут решить вопросы по управлению персоналом.
Что же является основными моментами, которые необходимы для корпоративной программы. Это значит, что работодатель может самостоятельно или же вместе с сотрудниками перечислять средства на счет нпф Райффайзен . Далее фонд производит размещение перечисленных средств в установленных инструментах, которые утверждены законодательством. Размещение производится с использованием компаний, которые специализируются в этой области.
Таким образом, финансы работают, а значит, компания переводит на пенсионный счет доходы, которые они дают. Именно благодаря этому сумма накоплений увеличивается.
Когда сотрудник отправляется на заслуженную пенсию, нпф Райффайзен
выплачивает ему негосударственную пенсию. Ее размер зависит от накоплений, которые на данный момент есть на его счету. К тому же на выплату влияет и выбранная схема выплат, которая выбирается индивидуально.
Обратившись в фонд, специалисты помогут подобрать структуру программы, которая подходит для работодателя индивидуально. Кроме этого при необходимости выполняется поддержка и весь спектр услуг, которые могут понадобиться для правильного обслуживания. Однако также каждый может воспользоваться возможностью открыть пенсионный план самостоятельно.
Таким образом, накопление пенсии будет зависеть лишь от будущего пенсионера. Как он будет вести накопление, так впоследствии он и будет получать выплаты. То есть, периодичность, и величина взносов определяется самостоятельно. К тому же клиент может изменить параметры вносов и их сумму самостоятельно. То есть, необходимости уведомлять банк об этом, нет.
